基金每日收益计算公式 怎么算基金收益?

45baike 2023-12-07 50次阅读

       很多刚买了基金的朋友,还不会算基金每日收益,想知道怎么算吗?以下是每日基金收益的计算方法。

我们每天在基金公司和第三方平台看到的基金收益,是暂时不考虑基金的各种手续费的,所以基金每日收益=持有份额*(今日单位净值-昨日单位净值)。

       举个例子,小苏持有1000份A基金,A基金昨天的单位净值是1元,今天的单位净值是1.05元,那么小苏今天持有A基金的收益就是1000*(1.05元-1元)=50元。所以小苏持有的这只基金一天的收益就是50元。

       而基金的持有收益的公式为:基金持有期收益=持有份额*(赎回确认的单位净值-申购确认的单位净值)。还是刚才的例子,小苏持有1000份A基金,确认买入那天的单位净值是1元,确认卖出那天的单位净值是1.5元,那么小苏持有A基金的持有期收益=1000*(1.5元-1元)=500元。

       当然这只是没有扣除手续费的收益,如果选择了赎回,最终到我们口袋里的钱,还需要考虑我们以前介绍过的各种手续费,申购费是在购买时扣除,赎回费是在卖出时扣除,其它管理费用则是在基金净值中扣除。赎回时的基金收益减掉这些费用之后才是我们真正赚到的收益。

基金收益的相关计算公式:

基金累计收益=最新市值+历史确认流出金额-历史确认流入金额;

基金收益=昨日市值-前日市值+昨日确认流出金额-昨日确认流入金额)。

       基金的日收益由份额收益、现金分红、手续费、净值变更组成,基金不可能经常分红,所以我们每次买的基金收益主要是看基金的份额与当天的净值变化,若是净值较昨天上涨,那么就是赚了,若是净值较昨天下跌,那么当天就是亏了。

       需要注意的是,基金周末是没有收益的,基金的交易时间一般是周一到周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定节假日休市。而基金的净值,一般会在休市以后才能完整更新,所以收益要等到晚上才能看见。

       以上就是"基金每日收益计算公式 怎么算基金收益?"的内容,希望对你有所帮助。

       温馨提示:理财有风险,投资需谨慎。


标签: 基金  收益  每日 


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